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聊一聊我们还能买的企业债

2018-10-12 14:49 来源:企业债 作者: 企业债
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聊一聊我们还能买的企业债 前几天我写了一个 《 熊市买什么 》 的帖子 , 说到了债券特别是企业债 , 好几个网友问了我一些债券最基本的知识 , 并让我推荐一本关于债券的书籍 。 其实我觉得债券的书籍当然有不少 , 但关键是现在很多涉及到最基本的操作和规
聊一聊我们还能买的企业债

前几天我写了一个熊市买什么的帖子说到了债券特别是企业债好几个网友问了我一些债券最基本的知识并让我推荐一本关于债券的书籍其实我觉得债券的书籍当然有不少但关键是现在很多涉及到最基本的操作和规定在这些书籍里是找不到的也就是说书籍的知识跟不上现实的变化借这篇帖子我们把债券特别是企业债从头讲起

债券是一种固定收益的品种在发行的时候就公布了发行日到期日票面利息这点和股票是不一样的比如说某个企业同时发行股票和债券股票现在一般是按照不高于23倍市盈率来确定发行价让大家申购比如某个股票发行价10元股票没到期日也不承诺分红多少分不分红但如果发行的是债券那么除非特殊情况一般发行价格都是100元利息比如7.3%5年到期最常见的是每年付给投资者利息100元付7.3元目前国家政策规定付息后如果个人需要付出20%的所得税国债国开债不用交而机构不用付机构是可以抵扣的是另外一种付税方法最后一期利息随本金一起还给投资者但也有过一段时间还一部分本金或者一年付息不是1次等不过这样的情况很少

和股票一样债券也可以在二级市场交易但债券在二级市场交易的方法比较特殊这也是初学者很困惑的地方债券的报价和成交价是不相当等的债券的报价是净价成交价叫全价全价=净价+上次付息到当天的应付利息举个例子09海航债122927报价是97.66成交结算价格是102.72差价102.72-97.66=5.06元利息就是从上次付息2017年12月24日到今天2018年8月23日的利息可能有人会问我多付了利息不是吃亏了吗你如果下次卖出也是让你的买方负利息给你而且更多

债券还有一些细节和股票是不一样的比如说债券是可以T+0的债券是没有涨停板和跌停板的债券的佣金比股票小很多很多是十万甚至百万级别的

现在我们个人还能买哪些企业债呢过去我们个人可以买的企业债非常多但经过多次违约后管理层为了保护普通投资者规定了个人投资者只能买主体信用和债券信用都为AAA的最高等级债券目前比较合适的品种有09海航债1229272019年12月24日到期就算今年年底不避税到明年年底在12月24日卖出按照99.6卖出年化收益率大概在8%不到一点927的发行主体是海南航空前期的风险应该都释放了所以最近一段时间价格不断攀升

如果你在账户里的资产有500万以上那么可以选择的债券会多一些可以买AAA的Q债所谓Q债就是风险相对比较大一些的目前比较合适的Q债有16鲁焦0111233319年1月29日到期票面利息6.8目前税后的年化收益率也有22.93%,16新大0211236119年3月22日到期票面利息6.8目前税后年化收益率19.24%这两个Q债的发行方都是山东中融新大集团明天到期的15鲁焦01122442提前了一周把13亿资金打给了中登而333361的规模只有1个多亿违约的可能性极小所以这几天价格也在不断的攀升

当然不管927还是333361都是有风险的否则也不会有那么高的收益率这完全取决你自己对南航中融新大的判断还是这句话赚了不用谢亏了也不要来骂人

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前几天我写了一个熊市买什么的帖子说到了债券特别是企业债好几个网友问了我一些债券最基本的知识并让我推荐一本关于债券的书籍其实我觉得债券的书籍当然有不少但关键是现在很多涉及到最基本的操作和规定在这些书籍里是找不到的也就是说书籍的知识跟不上现实的变化借这篇帖子我们把债券特别是企业债从头讲起

债券是一种固定收益的品种在发行的时候就公布了发行日到期日票面利息这点和股票是不一样的比如说某个企业同时发行股票和债券股票现在一般是按照不高于23倍市盈率来确定发行价让大家申购比如某个股票发行价10元股票没到期日也不承诺分红多少分不分红但如果发行的是债券那么除非特殊情况一般发行价格都是100元利息比如7.3%5年到期最常见的是每年付给投资者利息100元付7.3元目前国家政策规定付息后如果个人需要付出20%的所得税国债国开债不用交而机构不用付机构是可以抵扣的是另外一种付税方法最后一期利息随本金一起还给投资者但也有过一段时间还一部分本金或者一年付息不是1次等不过这样的情况很少

和股票一样债券也可以在二级市场交易但债券在二级市场交易的方法比较特殊这也是初学者很困惑的地方债券的报价和成交价是不相当等的债券的报价是净价成交价叫全价全价=净价+上次付息到当天的应付利息举个例子09海航债122927报价是97.66成交结算价格是102.72差价102.72-97.66=5.06元利息就是从上次付息2017年12月24日到今天2018年8月23日的利息可能有人会问我多付了利息不是吃亏了吗你如果下次卖出也是让你的买方负利息给你而且更多

债券还有一些细节和股票是不一样的比如说债券是可以T+0的债券是没有涨停板和跌停板的债券的佣金比股票小很多很多是十万甚至百万级别的

现在我们个人还能买哪些企业债呢过去我们个人可以买的企业债非常多但经过多次违约后管理层为了保护普通投资者规定了个人投资者只能买主体信用和债券信用都为AAA的最高等级债券目前比较合适的品种有09海航债1229272019年12月24日到期就算今年年底不避税到明年年底在12月24日卖出按照99.6卖出年化收益率大概在8%不到一点927的发行主体是海南航空前期的风险应该都释放了所以最近一段时间价格不断攀升

如果你在账户里的资产有500万以上那么可以选择的债券会多一些可以买AAA的Q债所谓Q债就是风险相对比较大一些的目前比较合适的Q债有16鲁焦0111233319年1月29日到期票面利息6.8目前税后的年化收益率也有22.93%,16新大0211236119年3月22日到期票面利息6.8目前税后年化收益率19.24%这两个Q债的发行方都是山东中融新大集团明天到期的15鲁焦01122442提前了一周把13亿资金打给了中登而333361的规模只有1个多亿违约的可能性极小所以这几天价格也在不断的攀升

当然不管927还是333361都是有风险的否则也不会有那么高的收益率这完全取决你自己对南航中融新大的判断还是这句话赚了不用谢亏了也不要来骂人

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